Planung und Konzeption

Vermögensaufbauplan

In dem Vermögensaufbauplan werden im ersten Schritt die persönlichen Prioritäten und Präferenzen (PxP) geklärt. Anschließend werden komplexe Wechselwirkungen offengelegt und erörtert. So können wir Entscheidungen besser vorbereiten und bekommen mögliche Zielkonflikte in ihrem Interesse gut gelöst. Der Fokus liegt bei diesem Plan auf dem Vermögensaufbau und bekanntlich führen viele Wege nach Rom – wir entwickeln, den für Sie geeignetsten Weg mit dem Vermögensaufbauplan.

Investmentplan

Der Markt hält eine enorme Vielzahl an Investmentoptionen bereit. Die restriktive Selektion sowie passgenau Einbindung dieser Investmentvehikel sind für den Investmenterfolg von elementarer Bedeutung. Vieles ist dauerhaft bewährt und manches muss von Zeit zu Zeit angepasst werden. Der Investmentplan hilft den Überblick zu behalten, gibt Orientierung und stellt sicher, dass man Investmenttechnisch auf dem richtigen Weg ist. Moderne Analyseverfahren und ein fundiertes Wissen im Bereich des Portfoliomanagements helfen uns und ihnen dabei.

Ruhestands- und Rentenplan

Wer ein Leben lang Werte schafft und Vermögen aufbaut – möchte auch irgendwann davon leben. Mit unserem Ruhestandskonzept verwerten Sie ihr Vermögen mit gutem Gewissen. Dabei veranlagen und erhalten Sie es mit uns gemeinsam nach bewährten Prinzipien der Kapitalmarktforschung sowie etablierten Ansätzen weltweit führender Stiftungen. Eines ist klar, im Ruhestand soll der Fokus auf die dauerhafte Verfügung ihres Vermögens liegen und nach Möglichkeit die Übergabe an die Nachkommen sichergestellt werden. Unser Ansatz, so viel wie nötig planen und so viel wie möglich leben.

Finanzplan

Im Finanzplan werden alle Teilpläne gebündelt. Oft sind ja nach Lebensphase erst Mal „nur“ Teilpläne relevant. Lassen Sie uns darüber sprechen, wo Ihre Prioritäten liegen sollen. 
Ein Finanzplan hilft Ihnen die richtigen Prioritäten zu setzen. Sie kommen somit schneller und stressfreier zu ihren Zielen – viele relevante Aspekte werden im Vorfeld erörtert und Lösungen gemeinsam entwickelt – sollten sich die Dinge ändern, wird der Plan und das Konzept angepasst.

Vorsorge- und Absicherungsplan

In jungen Jahren ist oftmals die Absicherung der eigenen Person sowie der zukünftigen Einkommensflüsse oberste Priorität. Im Lauf der Zeit verändert sich der Fokus zunehmend Richtung Vermögen, Eigentum & Besitz. Mit unserem Vorsorge- und Absicherungsplan stellen Sie sicher, dass Sie die richtigen Absicherungsprioritäten verfolgen und mittels marktführender Konzepte sinnvoll abgesichert sind.

Erbschafts- und Nachchlassplanung

"Der Tod ist gewissermaßen eine Unmöglichkeit, die plötzlich zur Wirklichkeit wird“
Johann W. Goethe 
Wer ein Leben lang spart und Wert schafft, hat oftmals gute Gründe dafür.Wer es schafft sein Vermögen darüber hinaus gut durch den Ruhestand zu bringen hat oftmals noch bessere Gründe. Das eigene Vermächtnis. Die Vollkommenheit, des eigenen Vermächtnisses zeigt sich in dem Moment, in dem wir loslassen. Der „Moment“ und das „Loslassen“ können durchdacht und konzipiert werden. Es ist nicht leicht, jedoch helfen wir Ihnen mit unserem Know-How, der Erfahrung und unserem Netzwerk und stehen ihnen in dieser wichtigen Phase zur Seite, damit die Dinge für Sie und Ihre Nachkommen in ihrem gemeinsamen Sinne geregelt sind.

Erarbeitung des persönlichen Risikoprofils

Rendite und Risiko sind untrennbar miteinander verbunden. Wer höhere Renditen anstrebt, muss bereit sein auch höhere Risiken in Kauf zu nehmen. Jedoch stellt sich die Frage welch ein Risikotyp sind Sie? Wir erarbeiten mit ihnen vor jeder Investitionsentscheidung ein fundiertes Risikobereitschaftsprofil – wir verwenden hierfür ein weltweit führendes System (FinaMetrica). Anders als viele annehmen ist Risikowahrnehmung nicht gleich Risikobereitschaft.

Erarbeitung von Investmentstrategien

Wenn wir wissen wo ihre persönliche Reise hingeht und Sie wie auch wir wissen wie Sie, in Punkto Risikobereitschaft & Ertragserwartung „ticken“ – entwickeln wir für Sie, ihre persönliche Investmentstrategie. Hierbei haben Sie die Wahl zwischen vereinfachten Portfoliolösungen sowie unseren Spezialstrategien dem Stiftungsportfolio & der All-Wetter-Strategie und einem individuellen Portfolio, dass wir in Abstimmung mit ihnen entwickeln und auch managen.

Vermittlung

Vermittlung von Versicherungen

Wir unterstützen Sie bei der Auswahl und Einrichtung des richtigen Versicherungsschutzes. Als Makler verfügen wir über die relevante Zulassung, die für Sie sicherstellt, dass wir in ihrem Interesse als ihr Sachwalter dienen. Neben der Beratung sowie fachgerechten Vermittlung profitieren Sie von unserem über zwanzig Jahren gewachsenen Netzwerk zu Versicherern sowie auch Anwaltskanzleien, sofern ihr Versicherer möglicherweise Leistungsbegehren anders als Sie und wir bewerten. Wir stehen ihnen auch in diesem Bereich in jeder relevanten Phase zur Seite.

Vermittlung von Investment

Die Analyse und Selektion von geeigneten Investments ist unsere Kernkompetenz. Wir verfügen über das relevante Wissen aus den Bereichen Betriebswirtschaft, Bank, Recht & Steuern. Zudem haben wir langjährige Erfahrungen im Private Banking und der Konzeption von Investmentstrategien auf Basis der modernen Portfoliotheorie und der Investitions- und Kapitalmarktforschung. Wir können somit sicherstellen, dass ihr Investmentwünsche und Vorgaben auch handwerklich richtig umgesetzt werden. Hierbei arbeiten wir mit führenden unabhängigen Verwahrstellen im In- und Ausland wie Banken oder auch Versicherungsunternehmen zusammen und achten auf eine angemessene Gebührenstruktur.

Umsetzung von Investment und
Ruhestandskonzepten

„Umsetzung ist alles. Es gibt so viele Menschen, die so hart arbeiten und doch so wenig erreichen“ John Doerr, Risikokapitalgeber und Autor „Measure what matters“ Wir helfen ihnen bei der Umsetzung ihrer Pläne und Konzepten, die wir mit ihnen zusammen entwickelt haben. Hierbei greifen wir auf führende Technologie sowie Marktangeboten zurück. Ziel ist es auf diese Weise gemeinsam mit ihnen dauerhaft einen Überblick zu behalten, Risiken frühzeitig zu erkennen und Ertragspotentiale zu nutzen. Für uns gilt dabei „Philosophie First“ und „Umsetzung ist Trumpf “sowie„ Image ist nichts – Performance ist alles“

Betreuung

Investmentbetreuung

Investmentbetreuung Zentrum unserer Arbeit steht die Betreuung vermögender Privatkunden. Der Kapitalmarkt befindet sich in einem stetigen Wandel und auch Lebenssituationen verändern sich zunehmend. Wir wollen für Sie ein dauerhafter und verlässlicher Partner über alle ihre Lebensphasen sein und ihnen helfen, dass ihre Investments über diese Veränderungen hinweg, sinnvolle arrangiert sind. Hierzu zählt neben der Konzeptionellen und rechtlichen Gestaltung der Investments auch die regelmäßige steuerliche Optimierung.

Vermögensmanagement

Wir bieten ihnen einen ganzheitlichen Vermögensbetreuungsansatz und helfen ihnen ihr Vermögen ganzheitlich zu managen. Basis in der Zusammenarbeit ist ihr eigener Zugang zu unserem Wealthpilot. Sie erhalten einen tagesaktuellen Überblick über ihr Vermögen über alle Banken und Anlageklassen hinweg. Sofern alle Vermögenswerte wie Depots, Investmentpolicen, Immobilien, Oldtimer, Firmenbeteiligungen etc… im System eingepflegt sind, können wir auf dieser Basis auch Szenarioanalysen erstellen und ihnen einen Überblick über die potenzielle zukünftig zu erwartende Vermögensentwicklung liefern. Zudem erhalten Sie Informationen in Echtzeit, um gemeinsam mit uns strategische Vermögensentscheidungen treffen zu können und Dritten wie z.B. finanzierenden Banken innerhalb kürzester Zeit eine Gesamtübersicht zur Verfügung zu stellen.

Vermögenscontrolling

Im Rahmen des Vermögensmanagements ist es erforderlich Informationen & Daten zur Vermögensentwicklung sowie der Zusammensetzung auswerten zu können. Wir können ihnen auf Ebenen von Einzeldepotanalyse bis hin zur Gesamtvermögensanalysen unterschiedlichste Informationen und Auswertungen zur Verfügung stellen. Auf dieser Basis können wir gemeinsam bessere Vermögenentscheidungen treffen – ihre Strategie wird dadurch wirkungsvoller. In unserer Zusammenarbeit verfolgen wir jedoch auch das Ziel, die Dinge einfach zu halten. Daher nutzen wir die Datenauswertung nur in dem Maße, wie Sie es wünschen. Wir wollen Sie nicht mit Informationen versorgen, die für Sie weniger relevant sind. Für uns ist Transparenz in der Vermögenssteuerung ein wichtiger Punkt und wir wollen nachvollziehen können wir gut sich Ihre Investments entwickeln.

FAQ

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Wie läuft der erste Kontakt ab?

Sie vereinbaren mit unserem Büro einen „Kennenlern-Termin“. Dieser kann online, persönlich in unserem Büro in Lindenberg oder in Ausnahmefällen in Ihrer Stadt stattfinden. Während des Termins stellen wir uns vor und Sie Ihr Anliegen. Der Termin dient dazu, herauszufinden, ob wir zueinander passen und die richtigen Ansprechpartner für Ihr Anliegen sind. Den Termin können Sie telefonisch oder per E-Mail vereinbaren.

Was sind die Kosten für die Beratung?

Das Erstgespräch ist in der Regel kostenfrei, außer wir gehen direkt in die Entwicklung von Lösungen. Unser Stundenhonorar beträgt 120,00 Euro zzgl. MwSt. Diese Gebührenregelung ist flexibel und kann an die Art der Dienstleistung angepasst werden, z.B. für Ruhestandsplanung, Depotbetreuung oder Netto-Investmentpolicen. Genauere Informationen erhalten Sie in den ersten Gesprächen. Vor Vertragsabschluss nennen wir Ihnen die genauen Gebühren. Unsere Gebührenmodelle sind in der Regel 30-50% günstiger als der Vergleichsmarkt.

Welche Verträge werden für die Zusammenarbeit abgeschlossen?

Bei Versicherungsbetreuung schließen wir einen Versicherungsmaklervertrag ab. Wir sind keine Vertreter der Gesellschaften und handeln im Rahmen eines Maklermandats in Ihrem Interesse. Bei Anlagenbetreuung schließen wir einen Anlageberatungsvertrag ab, der die Rechte und Pflichten sowie Kosten und Gebühren regelt. Beide Verträge sind monatlich kündbar. Ihre bestehenden Verträge bei Versicherungen und Banken bleiben unberührt, könnten jedoch bei Kündigung der Betreuung angepasst werden.

Muss ich Verträge wechseln?

Nein, wir können Sie ohne Vertragswechsel betreuen. In den meisten Fällen können wir die Betreuung bestehender Versicherungsverträge übernehmen. Wenn ein Wechsel sinnvoll wäre, müssen wir Sie darauf hinweisen und mögliche negative Folgen abwägen. Ein Wechsel wird nur empfohlen, wenn es in Ihrem Interesse ist.

Wie lange geht die Zusammenarbeit?

Die Zusammenarbeit dauert, solange Sie es wünschen. Wir können einmalig oder lebenslang für Sie tätig sein. Unser Konzept zielt auf eine langfristige Zusammenarbeit ab, um Ihre finanzielle Situation kontinuierlich zu optimieren. Bei Bedarf können Sie monatlich kündigen.

Welchen Nutzen bietet mir die Zusammenarbeit?

Sie profitieren von unserem Beratungs-, Markt- und Produktwissen und können auf dieser Basis bessere Entscheidungen treffen. Wir decken die Bereiche Banking & Insurance optimal ab und bieten Zugang zu exklusiven Deckungskonzepten und einem starken Netzwerk von Spezialisten. Unser Firmengründer hat umfangreiche Erfahrung im Private Banking und als Versicherungsmakler, die sich durch die gesamte Firmenstruktur zieht. Unser Netzwerk umfasst Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter, Anwälte, Steuerberater und Finanzierungsspezialisten, sodass wir Sie in fast jeder Situation ideal betreuen können. Sie erhalten eine umfassende Übersicht über Ihr Vermögen und profitieren von einer laufenden Optimierung.

Wer betreut mich, wenn mein Hauptansprechpartner ausfällt?

Sie sind Kunde bei Sindermann Wealth Management GmbH & Co. KG und werden von der Organisation betreut. Es gibt eine Vertretungsregelung, und alle relevanten Informationen sind in der Kundenverwaltung dokumentiert. Unser Team besteht aus erfahrenen Beratern und gut ausgebildeten Mitarbeitern, die bei Bedarf auf diese Informationen zugreifen können. Alle Mitarbeiter haben relevante Ausbildungen und Erfahrungen im Bereich Banking und Insurance.

Wo kann ich mich beschweren?

Sie können sich beim zuständigen Mitarbeiter oder bei Alexander Sindermann bzw. Julia Sindermann beschweren. Offizielle Beschwerden im Versicherungsbereich können an den Versicherungsombudsmann oder den Ombudsmann für Private Kranken- und Pflegeversicherung gerichtet werden.

Gibt es Berufsvoraussetzungen für Finanzberater/Anlageberater oder Versicherungsmakler?

Ja, eine Erlaubnis der zuständigen IHK ist erforderlich, die Fachkunde, persönliche Zuverlässigkeit und eine Vermögensschadenshaftpflichtversicherung voraussetzt. Es dürfen keine Insolvenztatbestände oder Straftaten vorliegen. Im Bereich der Investmentberatung und Vermittlung erfolgt jährlich eine Überprüfung durch einen Wirtschaftsprüfer. Regelmäßige Fortbildungen sind ebenfalls notwendig. Der Beruf ist streng reguliert.

Unsere Expertise.
Ihre Lösungen.

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FAQ

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VielenDank!

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